招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更  新的招募说明书（二零二四年第一号）     基金管理东谈主：招商基金管理有限公司     基金托管东谈主：中信银行股份有限公司            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       蹙迫提醒   招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理 委员会 2022 年 4 月 1 日《对于准予招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金注册的批复》 （证监许可〔2022〕674 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2022 年 12 月 20 日庄重 胜利。本基金为契约型洞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完竣。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和市集前程作念出试验性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。投资者应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵寓概要等信息暴露 文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求零丁及专科的财务意见。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，充分筹商自身的风险承受智商，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的千般风险，包括：因合座政事、经济、社会等环境成分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见“风险揭示”章节。   本基金可投资国债期货等金融繁衍品，金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受市集风险、信用风险、流动性风险、操派头险和法律风险等。   本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融器用。资产支抓证券的 风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金可投资可转变债券和可交换债券，需要承担可转债和可交换债券市集的流动性风 险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不成转股或换 股的风险等。   本基金竖立最短抓有期，每份基金份额的最短抓有期为 1 年，相应基金份额在最短抓有 期内不可办理赎回及转变转出业务。因此基金份额抓有东谈主面对在最短抓有期内不成赎回及转 换转出基金份额的风险。   本基金投资内地与香港股票市集来回互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合 来回所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面对港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及来回司法等互异带来的独有风险，包括港股市集股价波动较大的风          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 险（港股市集实行 T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能施展出比 A 股更 为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制 下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平时来回，港 股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示” 部分。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对存托凭证价钱大幅波动以致出现较大蚀本的 风险，以及与存托凭证刊行机制相关的风险。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收背信，质押券可能面对被处置的风险，因处置价钱、数目、 时候等的不确定，可能会给基金资产酿成损失。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。在平时市集环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市集条件下，如证券市集的 成交量发生急剧萎缩、基金发生多半赎回以过甚他未能料想的特殊情形下，可能导致基金资 产变现繁难或变现对质券资产价钱酿成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进 行平时赎回业务、基金不成收场既定的投资决策等风险。   《基金合同》胜利后，连气儿 50 个办事日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当间隔基金合同，并按照基金合同的约定程 序进行计帐，不需要召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对《基金合同》提前终 止的风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应表率后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等联系章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额抓有东谈主仔细阅读相关内容并良善本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的居品脾气，并承担基金投资中出现的千般 风险。   基金的过往功绩并不预示其将来施展。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩施展的保证。投资东谈主在进行投资决策前，应当谨慎阅读《基金合同》、《招募说 明书》、《基金居品贵寓概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资主意、投资期限、投资训戒、资产景色等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相稳健。   《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金管理东谈主应当在三个 办事日内，更新基金招募说明书，并登载在端正网站上。基金招募说明书其他信息发生变更            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说 明书。   本基金本次更新招募说明书主要根据基金司理变更事项对相关信息进行了更新，更新截 止日为 2024 年 8 月 21 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2023 年 12 月 11 日，联系财务和功绩施展数据限制日为 2023 年 9 月 30 日，财务和功绩施展数据未经 审计。                                 招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §1 前言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 相关法律法则和《招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性述说或者环节遗漏，并对其 真实性、准确性、完竣性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募 的。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系端正享有权利、承担义务。基金投资 东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详确查阅基金合同。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何有用改进和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 明书》过甚更新 要》过甚更新 告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其往往作念出的修 订          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及相关法律法则端正使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、转变、转托管、如期定额投资及提供基金来回账户信息查询等步履 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主坚硬了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支持基金份额抓有东谈主名册和办理非来回过户等 受招商基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 港股通来回且该办事日为非港股通来回日时，则基金管理东谈主可根据试验情况决定本基金是否 暂停申购、赎回及转变业务，具体以届时提前发布的公告为准）。往往情况下，本基金在开 放日接受投资东谈主的申购肯求，但对于每份基金份额，只能在该份额最短抓有期届满后的下一 个办事日起进行赎回 言，下同）、基金份额申购阐述日（对申购份额而言，下同）或基金份额转变转入阐述日 （对转变转入份额而言，下同）起，至基金合同胜利日、基金份额申购阐述日或基金份额转 换转入阐述日次年的年度对日的前一日。相应基金份额在最短抓有期内不可办理赎回及转变 转出业务，最短抓有期届满后的下一个办事日起不错办理赎回及转变转出业务 积年试验不存在对应日历的，则顺延至下一办事日 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其抓有基金管理东谈主管理的某一基金的基金份额转变为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 金转变中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转变中转入肯求份额总额后的 余额）逾越上一日基金总份额的 10%           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 暴露办法》端正的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子暴露网站）等媒介 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别筹算、公布基金份额净值 资产上钩提销售服务费的基金份额 资产上钩提销售服务费的基金份额 有东谈主服务的用度 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公开刊行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或来回的债券等 将基金解救投资组合的市集冲击成安分配给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 和香港联合来回整个限公司（以下简称“香港联合来回所”）建立技艺市欢，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的对方来回所上市的股票。内地与香 港股票市集来回互联互通机制包括沪港股票市集来回互联互通机制（以下简称“沪港通”） 和深港股票市集来回互联互通机制（以下简称“深港通”）         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 券来回所或经中国证监会认同的机构设立的证券来回服务公司，向香港联合来回整个限公司 进行申报，买卖沪港通、深港通端正范围内的香港联合来回所上市的股票 算，主意在于有用进击并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险管理器用。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在环节不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 环节不确定性的资产；（三）其他资产价值存在环节不确定性的资产              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                        §3 基金管理东谈主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东谈主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文 批准设立，是中国第一家中外结伴基金管理公司。当今公司注册成本金为东谈主民币十三亿一千 万元（RMB1，310，000，000 元），鞭策及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）抓有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）抓 有公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册成本金东谈主民币一亿元，鞭策及股权结构为：招商证券抓有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中 国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各抓有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，鞭策及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别抓有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券抓有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鞭策及股权结构为：招商银 行抓有公司全部股权的 33.4%，招商证券抓有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东谈主民币一亿六千万 元加多至东谈主民币二亿一千万元。               招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） Management B.V.（荷兰投资）将其抓有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的鞭策及股权结构为：招商银行抓有全部股权的 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，鞭策及股权结构不变。    公司主要鞭策招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行恒久坚抓“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券来回所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合来回所上市（股份代号：3968）。    招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券来回所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合来回所上市（股份代号：    公司以“为投资者创造更多价值”为责任，袭取诚信、感性、专科、相助、成长的中枢 价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有互异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。    王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月起 兼任招商银行股份有限公司深圳分行党委文牍、行长。2023 年 7 月起任招商银行股份有限 公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、经营财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经 理兼操派头险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东谈主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司办事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅办事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主抓办事）、党委副文牍、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、董事、总司理。   张想宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会改进部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。当今兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司零丁董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品出进口公司职工大学锻练。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副汲引、汲引，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司零丁董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰治理学院汲引，当今兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、 《系统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董 事。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副汲引、汲引。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司零丁董事、上海同达创业投资股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。   刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券成本市集运筹帷幄部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局柔和东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。   孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融行状部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银麇集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技艺有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。   马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。   詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技艺部软件开发岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。   何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险左右岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、看护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起头后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司看护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   王刚先生，硕士。2011 年 7 月加入中国东谈主保资产管理股份有限公司，曾任助理组合经 理、居品司理；2014 年 5 月加入泰康资产管理有限责任公司，曾任资产管理部高档司理；2015 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投资部研究员，现任招商丰泽活泼配置混 合型证券投资基金基金司理（管理时候：2017 年 7 月 28 日于今）、招商瑞丰活泼配置羼杂 型发起式证券投资基金基金司理（管理时候：2017 年 7 月 28 日于今）、招商丰好意思活泼配置 羼杂型证券投资基金基金司理（管理时候：2017 年 7 月 28 日于今）、招商安荣活泼配置混 合型证券投资基金基金司理（管理时候：2019 年 2 月 22 日于今）、招商安德活泼配置羼杂 型证券投资基金基金司理（管理时候：2019 年 7 月 30 日于今）、招商享诚增强债券型证券 投资基金基金司理（管理时候：2021 年 10 月 26 日于今）、招商安鼎均衡 1 年抓有期羼杂            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 型证券投资基金基金司理（管理时候：2022 年 3 月 21 日于今）、招商安悦 1 年抓有期债券 型证券投资基金基金司理（管理时候：2022 年 12 月 20 日于今）。   本基金历任基金司理包括：马龙先生，管理时候为 2022 年 12 月 20 日至 2024 年 8 月 21 日。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、裴晓辉、王景、朱红裕、于立勇、 马龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   裴晓辉先生，总司理助理。   王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东谈主。   朱红裕先生，公司首席研究官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息暴露办法》、《流动性风险管理端正》等法律法则及规章的 步履，并承诺建立健全里面左右轨制，采纳有用措施，细心犯法步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清楚因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事相   关的来回步履；   （7）粗野职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正禁绝的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不正派的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正禁绝的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验左右东谈主或者 与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当合适基金的投资地方和投资策略，衔命基金份额抓有东谈主利益优先原则，提神利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱奉行。相关来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予暴露。环节关联来回应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述禁绝性端正，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行 适当表率后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正奉行。 律、法则及行业表率，憨厚信用、费力尽责，不从事以下步履：           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）越权或违纪经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）有意毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）推辞、滋扰、禁绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗野职守、虚耗权柄；   （7）清楚在职职期间明察的联系证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资经营等信息；   （8）协助、接受托福或以其它任何式样为其它组织或个东谈主进行证券来回；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会禁绝的步履。   （1）依照联系法律、法则和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取   最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不清楚在职职期间明察的联系证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基金投资   内容、基金投资经营等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何式样为其它组织或个东谈主进行证券来回。   健全性原则、有用性原则、零丁性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面左右组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以收场对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和左右。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司司法对公司经营管理步履、董事和公司管理层 的步履诈欺监督权。   （2）董事会风险左右委员会：风险左右委员会当作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项蹙迫的里面左右轨制并检验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理计策和政策并检验其奉行情况，审查公司关联来回和检验公司的里面审计和业务查抄情 况等。   （3）看护长：看护长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核办事。看护长发现基金和公司存在环节风险或隐患，             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 或发生看护长照章觉得需要敷陈的其他情形以及中国证监会端正的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会敷陈。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的环节问题和环节事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理步履中发生的环节突发性事件和环节危境情况，实施危境处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面左右轨制和风险管理政策的奉行情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理敷陈。   （6）各业务部门：风险左右是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检验监督和风险左右。职工根据国度法律法则、公司规章 轨制、谈德表率和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面左右大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面左右大纲》和《法则衔命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的概要和总览，是对公司司法端正的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息暴露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、功绩评估考核轨制、东谈主力资源管理轨制和危境处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险左右轨制   里面风险左右轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面左右大纲、法则衔命政策、 岗亭分离轨制、业务进击轨制、表率化功课经过轨制、荟萃来回轨制、权限管理轨制、信息 暴露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对零丁的里面左右组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的联系法律法则、公司里面左右轨制在所赋予的权限内按照所端正的表率和适当的方法对 监察查抄对象进行刚正客不雅的检验和评价，包括造访评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、检验公司奉行国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风险左右的监控办事、 奉行公司里面如期不如期的里面审计、造访公司里面的犯法案件等。   里面左右的基本要素包括左右环境、风险评估、左右步履、信息相通、里面监控。   （1）左右环境   公司勤奋于竖立内控优先和风险左右的理念，培养全体职工的风险提神坚硬，营造一个 浓厚的风险左右的文化氛围和环境，使全体职工实时了解相关的法律法则、管理层的经营想             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 想、公司的规章轨制并自发衔命，使风险坚硬链接到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。   （2）风险评估   公司对组织结构、业务经过、经营运作步履进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采纳定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东谈主，并不断完善相关的风险提神措施。   （3）左右步履   公司左右步履主要包括组织结构左右、操作左右和管帐左右等。   A．组织结构左右   各部门的竖立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互零丁、相 互牵制况兼有零丁的敷陈系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：   a.以各岗亭地方责任制为基础的第一起监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离竖立，使不同的岗 位之间形成一种相互检验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各相关部门、相关岗亭之间相互监督和牵制的第二谈监控防地：公司在相关部门、相 关岗亭之间建立表率化的业务操作经过、蹙迫业务处理凭据传递和信息相通轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。   c.以看护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三谈监控防地。   B．操作左右   公司设定了一系列的操作左右的轨制妙技，如表率化业务经过、业务、岗亭和空间进击 轨制、授权分责轨制、荟萃来回轨制、守密轨制、信息暴露轨制、档案贵寓保全轨制、客户 投诉处理轨制等，左右日常运作和经营中的风险。   C.管帐左右   公司确保基金资产与公司自有财产皆备分开，分账管理，零丁核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格诀别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完竣和零丁。   （4）信息相通   即指实时地收场信息的流动，如从下到上的敷陈和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立有用的信推辞流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递适当的 东谈主员进行处理。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公司制定管理和业务敷陈轨制，包括如期敷陈轨制和不如期敷陈轨制。如期敷陈轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时候频次进行敷陈。   a.奉行体系敷陈路子：各业务东谈主员向部门负责东谈主敷陈；部门负责东谈主向分管携带、总司理 敷陈；   b.监督体系敷陈路子：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门敷陈，监察稽核部门向 总司理、看护长分别敷陈；   c.看护长如期出具监察敷陈，报送董事会过甚下设的风险左右委员会和中国证监会；如 发现环节违纪步履，应立即向董事会和中国证监会敷陈。   （5）里面监控   看护长和监察稽核部门东谈主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和衔命里面左右 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险左右委员会、看护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面左右轨制抓续地进行侦查，侦查其是否合适端正要求并加以充实和 改善，实时反应政策法则、市集环境、技艺等成分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                          §4 基金托管东谈主   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时候：1987 年 4 月 20 日   组织式样：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：抓续经营   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125 号   筹商东谈主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com   经营范围：保障兼业代理业务；经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供支持箱服务；结汇、售汇业务；代理洞开式基金业务；办 理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘经营项 目，开展经营步履；照章须经批准的形貌，经相关部门批准后依批准的内容开展经营步履； 不得从事本市产业政策禁绝和限制类形貌的经营步履。）   中信银行成立于 1987 年，是中国转变洞开中最早成立的新兴交易银行之一，是中国最 早参与国表里金融市集融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里， 为中国经济开荒作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，中信银行收场在上海证券来回所和香港联 合来回所 A+H 股同步上市。   中信银行以开荒成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最好概括金融服务提供者 为发展愿景，充分施展中信集团“金融+实业”概括平台上风，坚抓“以客为尊、转变推动、 科技兴行、轻型发展、合规经营、东谈主才强行”，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 海外业务、金融市集业务、机构业务、投资银行业务、来回银行业务、托管业务等概括金融 措置决议，向个东谈主客户提供零卖银行、信用卡、破钞金融、钞票管理、私东谈主银行、放洋金融、 电子银行等多元化金融居品及服务，全地方旺盛企业、机构及个东谈主客户的概括金融服务需求。   限制 2022 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1，428 家营业网点，在境表里下 设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有限公司、信银 快活有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份 有限公司 7 家附属机构。其中，中信海外金融控股有限公司子公司中信银行（海外）在香港、 澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务中心。信银（香港） 投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银快活有限责任公司为中信银行全资快活子 公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起设立的国内首家零丁法东谈主 直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   中信银行坚抓服求实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 35 年的发展，中信银行已成 为一家总资产领域超 8.5 万亿元、职工东谈主数超 6 万名，具有盛大概括实力和品牌竞争力的金 融集团。2022 年，中信银行在英国《银各人》杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名 第 21 位；中信银行一级成本在英国《银各人》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   刘成先生，中信银行党委副文牍，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会理事。刘 先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并耐久供职于国度发展和转变委员会、 国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改 革、财政金融相关办事训戒，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院， 获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董 事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委文牍、党委委员。此前，谢先生在 中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助 理、副部长、部长），深圳分公司党委文牍，河北省分公司负责东谈主、党委文牍、总司理。谢 先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分 行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 司理、贸易金融部总司理。 批准，取得基金托管东谈主经验。中信银行本着“憨厚信用、费力尽责”的原则，切实履行托管 东谈主职责。   限制 2023 年第三季度末，中信银行托管 357 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理居品、相信居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 领域达到 14.32 万亿元东谈主民币。 面严格的贯彻奉行；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务抓续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分析、左右和幸免风险，确保 基金财产安全，珍视基金份额抓有东谈主利益。 风险提神办事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险左右，对基金托管业务的 各个办事方法和业务经过进行零丁、客不雅、刚正的稽核监察。 左右和提神基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信 银行基金托管业务里面左右管理办法》和《中信银行托管业务内控检验实施详情》等一整套 规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个方法，保证证券投资基金托管业务正当、合规、 抓续、稳健发展。 上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全支持基金财产的物资条件，对业务运行 场合实行紧闭管理，在要害部门和岗亭设立了安全守密区，安设了摄像、灌音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严实的里面左右防地和业务授权管理等轨制，确保所托管的基金财 产零丁运行；营造细腻的里面左右环境，开展多种式样的抓续培训，加强职业谈德汲引。         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、基金合同、托管公约 和联系法律法则及规章的端正，对基金的投资运作、基金资产净值筹算、基金份额净值筹算、 应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、相关信息暴露、基金宣传推介材 料中登载的基金功绩施展数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、基 金合同和联系法律法则及规章的步履，将实时以书面式样通告基金管理东谈主限期纠正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金托管东谈主发现基金 管理东谈主有环节违纪步履或违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主将以书面式样敷陈中国 证监会。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       §5 相关服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网来回平台   来回网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   筹商东谈主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   筹商东谈主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   筹商东谈主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   筹商东谈主：张鹏   招商基金直销来回服务筹商方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   筹商东谈主：冯敏              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主 可根据联系法律法则端正解救销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   筹商东谈主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   筹商东谈主：刘佳   称号：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   奉行事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   筹商东谈主：曾浩、江丽雅                招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 §6 基金的召募与基金合同的胜利    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息暴露办 法》、《业务司法》、《流动性风险管理端正》等联系法律、法则、规章及《基金合同》， 并经中国证券监督管理委员会证监许可[2022]674 号文注册准予公开召募。召募期从 2022 年 9 月 29 日起到 2022 年 12 月 16 日止，共召募 768，761，181.80 份基金份额，有用认购总 户数为 6，703 户。    本基金的基金合同已于 2022 年 12 月 20 日庄重胜利。    《基金合同》胜利后，连气儿 20 个办事日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期敷陈中给予暴露；连气儿 50 个办事日 出现前述情形的，基金管理东谈主应当间隔基金合同，并按照基金合同的约定表率进行计帐，不 需要召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。    法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）           §7 基金份额的申购、赎回及转变   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。   具体的销售机构请参见本招募说明书“相关服务机构”及相关公告。基金管理东谈主可根据 情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金份额最短抓 有期届满后的下一个办事日起办理基金份额赎回。洞开日的具体办理时候为上海证券来回所、 深圳证券来回所的平时来回日的来回时候，若本基金参与港股通来回且该办事日为非港股通 来回日时，则基金管理东谈主可根据试验情况决定本基金是否暂停申购、赎回及转变业务，具体 以届时提前发布的公告为准。但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的 端正公告暂停申购、赎回时除外。   本基金每份基金份额的最短抓有期为 1 年。最短抓有期内不可办理赎回及转变转出业务。 基金合同胜利后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时候变更、港股通 来回司法变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时 间进行相应的解救，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   基金管理东谈主可根据试验情况照章决定本基金动手办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购动手公告中端正。   基金份额最短抓有期届满后的下一个办事日起，基金份额抓有东谈主方可就相应基金份额提 出赎回肯求。基金管理东谈主自基金合同胜利之日或基金份额申购阐述日次年的年度对日起动手 办理赎回，具体业务办理时候在赎回动手公告中端正。   在确定申购动手与赎回动手时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的联系端正在端正媒介上公告申购与赎回的动手时候。   本基金管理东谈主在条件老到的情况下提供本基金与基金管理东谈主管理的其他基金之间的转 换服务。转变业务通达时候由基金管理东谈主届时另行公告。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候忽视申购、赎回或转变肯求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回或转变价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或转变的价钱。 值为基准进行筹算； 次第赎回； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行解救。基金管理东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息暴露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东谈主官网来回平台初度申购和追加申购 的单笔最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东谈主直销柜台申购，初度单笔最低申 购金额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。试验操作中， 各销售机构在合适上述端正的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准，投资东谈主需衔命销售机构的相关端正。   投资东谈主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   通过各销售机构网点及本基金管理东谈主官网来回平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额抓有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东谈主官网来回平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。试验操作中，以各销售机构及基金 管理东谈主官网来回平台的具体端正为准。   如遇多半赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系多半赎回或连气儿多半赎回的条件处理。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金转变分为转变转入和转变转出。通过各销售机构网点转变的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东谈主官网来回平台转变的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只能一次性赎回，不成进行转变。 际操作中，以各销售机构的具体端正为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险 左右的需要，可采纳上述措施对基金领域给予左右。具体见基金管理东谈主相关公告。 限制。基金管理东谈主必须在解救前依照《信息暴露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构端正的表率，在洞开日的具体业务办理时候内忽视申购或赎回 的肯求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有富余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购胜利。   基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求胜利后，基金管理东谈主将通过基金登记机构过甚相关基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货来回所或来回市集数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能左右的成分影响业务处理 经过期，赎回款项顺延至下一个办事日划出。在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停接 受赎回肯求或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述业务办理时候进行解救，并提前公告。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主应以来回时候结果前受理有用申购和赎回肯求确本日当作申购或赎回肯求 日（T 日），在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性进行阐述。T 日 提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构端正的其 他方式查询肯求的阐述情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如相关 法律法则以及中国证监会另有端正，则依端正奉行。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构照实 接收到肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申购、赎回肯求及基 金份额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由于投资东谈主的瑕玷产生 的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主可在法律法则允许的范围内、在不合基金份额抓有东谈主利益酿成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时候、方式等司法进行解救。基金管理东谈主应在新司法动手实施前按照《信 息暴露办法》的联系端正在端正媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东谈主在一天之内如果 有多笔申购，适用费率按单笔分别筹算。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                   申购金额（M）         申购费率                    M＜100 万元        0.80%                    M≥500 万元       1000 元/笔   本基金 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东谈主承担，不列入基金资产，用于基 金的市集推行、销售、登记等各项用度。   本基金竖立最短抓有期，每份基金份额的最短抓有期为 1 年，投资者需至少抓有本基金 基金份额满 1 年。   本基金在最短抓有期届满后的下一个办事日起不错忽视赎回肯求，不收取赎回费。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）各基金间转变的用度为转出基金的申购补差费。   （2）本基金在最短抓有期届满后的下一个办事日起不错办理转变转出业务，转出基金 原则上不收取赎回费。   （3）每笔转变肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金转变时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）线索进行补差筹算。从申购费率（用度）高向低的基金转变时，不收取申购补差用度。   （4）基金转变采纳单笔筹算法，投资者当日屡次转变的，单笔筹算转变用度。   （5）抓有东谈主对转入份额的抓有期限自转入阐述之日算起。   www.cmfchina.com 网上来回，详确费率表率或费率表率的解救请查阅官网来回平台及 基金管理东谈主公告。 额抓有东谈主无试验不利影响的前提下解救费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息暴露办法》的联系端正在端正媒介上公告。 额抓有东谈主无试验性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销经营，如期或不如期地开 展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主 不错适当调低本基金的申购费率和赎回费率，并进行公告。 管理东谈主发布的相关公告。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率衔命相关法律法则以及监管部门、自律司法的 端正。 除申购用度后除以肯求当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的 筹算结果均按舍去余数方法，保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位动手舍去，舍去部分归 基金财产。基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的筹算方式：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东谈主）投资 100，600 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额阐述，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=100，600 元   净申购金额＝100，600/(1+0.80%)＝99，801.58 元   申购用度＝100，600－99，801.58＝798.42 元   申购份额＝99，801.58/1.2000=83，167.98 份   即该投资者（非特定投资东谈主）遴聘投资 100，600 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设 申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83，167.98 份 A 类基金份额。   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的筹算方式：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 101，200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额 净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购份额＝101，200/1.2000＝84，333.33 份   即投资者遴聘投资 101，200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额净值为 1.2000 元，可得到 84，333.33 份 C 类基金份额。 肯求当日该类基金份额的基金份额净值的金额。赎回金额单元为元，筹算结果保留到极少点 后 2 位，极少点后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金财产。   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回最短抓有期届满的 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回肯求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.0680=10，680.00 元   即：投资者赎回最短抓有期届满的 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10，680.00 元。   T 日某类基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额 的余额数目。   T 日的千般基金份额净值在当日收市后筹算，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经履行适当表率，不错适当延长筹算或公告。本基金千般基金份额净值的筹算，均保            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如 相关法律法则以及中国证监会另有端正，则依端正奉行。   投资者 T 日申购基金告捷后，                 基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者 T 日赎回基金告捷后，                 基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时候进行解救，但不得试验 影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于动手实施前依照《信息暴露办法》的联系端正在 端正媒介上公告。   （1）因不可抗力导致基金无法平时运作。   （2）发生基金合同端正的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货来回所或外汇市集来回时候非平时停市，导致基金管理东谈主无法筹算当 日基金资产净值。   （4）接受某笔或某些申购肯求可能会影响或毁伤现存基金份额抓有东谈主利益时。   （5）基金资产领域过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳 估值技艺仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应 当暂停接受基金申购肯求。   （7）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者抓有基金份额的比 例达到或者逾越 50%，或者变相侧目 50%荟萃度的情形。   （8）因港股通来回当日额度使用完毕而暂停或住手接受买入申报，或者发生证券来回 服务公司等机构认定的来回颠倒情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其 他影响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行平时来回的情形。   （9）法律法则端正或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据联系端正在端正媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被推辞，被推辞的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不成支付赎回款项。   （2）发生基金合同端正的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货来回所或外汇市集来回时候非平时停市，导致基金管理东谈主无法筹算当 日基金资产净值。   （4）连气儿两个或两个以上洞开日发生多半赎回。   （5）发生持续接受赎回肯求将毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形时。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳 估值技艺仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   （7）发生证券来回服务公司等机构认定的来回颠倒情况并决定暂停提供部分或者全部 港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行平时来回的 情形。   （8）法律法则端正或中国证监会认定的其他情形。   发生上述除第（4）项外的情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回肯求或减速支付赎 回款项时，基金管理东谈主应按端正报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管理东谈主应足额 支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可宽限支付。若出现上述第（4）项所述情形，按 基金合同的相关条件处理。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办 理并公告。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转变中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转变中转入肯求份额总额后的余额）逾越上一 日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回、 部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按平时赎回 表率奉行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有繁难或觉得因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于 当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘延 期赎回的，将自动转入下一个洞开日持续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础筹算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分 宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现多半赎回时且基金管理东谈主决定部分宽限赎回的，在单个基金份额抓 有东谈主赎回肯求逾越上一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东谈主觉得支付该基金份额抓有东谈主 的全部赎回肯求有繁难或者因支付该基金份额抓有东谈主的全部赎回肯求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值酿成较大波动时，不错对该基金份额抓有东谈主的赎回肯求逾越上一日基金 总份额 10%的部分进行宽限办理。对于其余当日未宽限办理的赎回肯求，应当按单个账户未 宽限办理的赎回肯求量占未宽限办理的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的， 将自动转入下一个洞开日持续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一洞开日的基金份额净值为基础筹算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在 提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管理东谈主觉得有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个来回日内通告基金份额抓有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在端正 媒介上刊登公告。 停公告。 办法》的联系端正，在端正媒介上刊登基金从头洞开申购或赎回公告；也不错根据试验情况 在暂停公告中明确从头洞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头洞开的公告。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费，相关司法由基金管理东谈主 届时根据相关法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与相关机构。   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 来回过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非来回过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额抓有东谈主逝世，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据胜利司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于合适条件 的非来回过户肯求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的表率收费。   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的表率收取转托管费。   如果出现基金管理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因技艺系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者推辞基金份额抓有东谈主的转托管肯求。   基金管理东谈主不错为投资东谈主持理如期定额投资经营，具体司法由基金管理东谈主另行端正。投 资东谈主在办理如期定额投资经营时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所端正的如期定额投资经营最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法则或监管部门另有端正的除外。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   如相关法律法则允许，并在不合基金份额抓有东谈主权益产生试验性不利影响的情形下，基 金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务规 则。   根据届时有用的联系法律法则和政策的端正，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相关公告。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §8 基金的投资   在保抓资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定收益类资 产和权益类资产，追求基金资产的耐久稳健升值。   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会核准或注册上市的股票和存托凭证）、内地与香 港股票市集来回互联互通机制允许买卖的香港证券市集股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券（含分离来回可转 债）、可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、政府支抓机构债、 政府支抓债券、地方政府债过甚他中国证监会允许基金投资的债券）、资产支抓证券、债券 回购、同行存单、银行进款、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用，但须合适中国证监会的相关端正。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当表率后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。港股通标的 股票的投资比例不逾越本基金股票资产的 50%。每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的来回保证金后，抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则的相关端正发生变更，基金管理东谈主在履行适当表率后，可对上述资产配置比 例进行解救。   本基金通过积极的债券配置，并进行适当的股票投资以增强基金赢利智商，动态退换债 券和股票的配置比例，提高基金收益水平，力求获取逾越功绩比拟基准的投资答复。   本基金在合同约定的范围内实施稳健的合座资产配置，通过对国表里宏不雅经济景色、证 券市集走势、市集利率走势以及市集资金供求情况、信用风险情况、风险预算和联系法律法 规等成分的概括分析，臆测千般资产在长、中、短期内的风险收益特征，进而进行合理资产 配置。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金接纳的债券投资策略包括：久期策略、期限结构策略、个券遴聘策略和相对价值 判断策略等，对于可转变债券和可交换债券、信用债等投资品种，将根据其特色采纳相应的 投资策略。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济局势、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济成分，对未 来利率走势作念出臆测，并确定本基金投资组合久期的诅咒。   （2）期限结构策略   根据海番邦内经济局势、国度的货币政策、汇率政策、货币市集的供需关系、投资者对 将来利率的预期等成分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出臆测，收益率弧线的变动 趋势包括：朝上平行迁徙、向下平行迁徙、弧线趋缓弯曲、弧线陡峻弯曲、弧线正蝶式迁徙、 弧线反蝶式迁徙，并根据变动趋势及变动幅度臆测来决定信用投资居品组合的期限结构，然 后遴聘采纳相应的期限结构策略。   （3）个券遴聘策略   通过分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等成分，臆测收 益率弧线的变动趋势，并结合流动性偏好、信用分析等多种市集成分进行分析，概括评判个 券的投资价值。在个券遴聘的基础上，构建模拟组合，并比拟不同模拟组合之间的收益和风 险匹配情况，确定风险、收益匹配最好的组合。   （4）相对价值判断策略   根据对同类债券的相对价值判断，遴聘合适的来回时机，增抓相对低估、价钱将上升的 债券，减抓相对高估、价钱将下降的债券。   （5）可转变债券和可交换债券投资策略   可转变债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有造反下行风险、 获取股票价钱上升收益的特色。本基金在对可转变债券和可交换债券条件和标的公司基本面 进行深远分析研究的基础上，利用订价模子进行估值分析，投资具有较高安全边缘和细腻流 动性的可转变债券和可交换债券，获取稳健的投资答复。   （6）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响成分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用居品 相对国债、央行单子等利率居品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用等第的市集平均信用利差水平，另一方面为刊行东谈主自己的信用景色。   信用债市集合座的信用利差水平和信用债刊行主体自身信用景色的变化都会对信用债 个券的利差水平产生蹙迫影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气 度和债券市集的供求景色等多个方面考量信用利差的合座变化趋势；另一方面，本基金还将            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即接纳表里结合的信用研究和评级轨制，研究债 券刊行主体企业的基本面，以确定企业主体债的试验信用景色。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债（含资产支抓证券，下同），其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 债项评级或债项评级为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布 的最新评级结果，评级机构不包含中债资信。本基金抓有信用债期间，如果其信用评级下降 不再合适前述表率，应在评级敷陈发布之日起 3 个月内全部卖出。   在严格左右风险、保抓资产流动性的前提下，本基金将限制参与股票资产的投资，以增 强投资收益。本基金对股票的投资，以价值投资理念为导向，采纳“从上至下”的多主题投 资和“从下到上”的个股精选方法，活泼运用多种股票投资策略，深度挖掘经济结构转型过 程中具有中枢竞争力和发展后劲的行业和公司，收场基金资产的耐久安定升值。   本基金所投资香港市集股票标的除适用上述股票投资策略外，还需良善：（1）香港股 票市集轨制与大陆股票市集存在的互异对股票投资价值的影响，比如行业散布、来回轨制、 市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等方面；（2）东谈主民 币与港币之间的汇兑比率变化情况。   本基金参与国债期货投资是为了有用左右债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要主意，限制运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分筹商国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以解救债券组合的久期，降 低投资组合的合座风险。   在左右风险的前提下，本基金将根据本基金的投资地方和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深远研究判断，进行存托凭证的投资。   将来，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投资地方的前 提下，衔命法律法则的端正，在履行适当表率后，相应解救或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    基金的投资组合应衔命以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。股票、存托凭证、可转变债券 （含分离来回可转债）、可交换债券的投资比例总共不逾越基金资产的 20%。港股通标的股 票的投资比例不逾越本基金股票资产的 50%；    （2）本基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上 市的 A 股和 H 股合并筹算），其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （3）本基金管理东谈主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公 司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并筹算），不逾越该证券的 10%；    （4）本基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支抓证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；    （5）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （6）本基金抓有的归并（指归并信用级别）资产支抓证券的比例，不得逾越该资产支 抓证券领域的 10%；    （7）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支抓证券，不得 逾越其千般资产支抓证券总共领域的 10%；    （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （9）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得逾越其上一日基金资产净值的    （10）本基金在职何来回日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的债券总市 值的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，总共（轧差筹算）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定；在职何 来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越上一来回日基金资产净值 的 30%；    （11）本基金每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；    （12）本基金管理东谈主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；本 基金管理东谈主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司 可畅达股票的 30%；            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分致使基金不符 合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （15）本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；   （16）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（11）、（13）、（14）情形之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金 管理东谈主应当在 10 个来回日内进行解救，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同胜利之日起动手。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当表率 后，则本基金投资不再受相关限制。   为珍视基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不正派的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正禁绝的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验左右东谈主或者 与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当合适基金的投资地方和投资策略，衔命基金份额抓有东谈主利益优先原则，提神利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱奉行。相关来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予暴露。环节关联来回应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述禁绝性端正，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行 适当表率后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正奉行。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金的功绩比拟基准为：中债概括（全价）指数收益率×85%+沪深 300 指数收益率×   中债概括（全价）指数的样本范围涵盖银行间市集和来回所市集，成份债券包括国度债 券、企业债券、央行单子等整个主要债券种类，具有平庸的市集代表性，大约反应中国债券 市集的总体走势。沪深 300 指数由专科指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中领域大、流动性好的最具代表性的 300 只股票组成，该指数样本对沪深市集的心事度高， 大约概括反应沪深 A 股市集合座施展，具有细腻的市集代表性和市集影响力。恒生概括指数 由恒生指数有限公司编制及发布，接纳畅达市值加权法筹算，每只成份股的比重上限竖立为 不雅合理地反应本基金风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的功绩比拟基准推 出，或者市集上出现愈加恰当用于本基金的功绩比拟基准，以及如果将来指数发布机构不再 公布上述指数或改换指数称号时，经与基金托管东谈主协商一致，履行相关表率后，本基金管理 东谈主可在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。   本基金资产投资于港股通标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集 轨制以及来回司法等互异带来的独有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实 行 T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能施展出比 A 股更为剧烈的股价波 动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下来回日不连贯 可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平时来回，港股不成实时卖出， 可能带来一定的流动性风险）等。 抓有东谈主的利益；            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 欠妥利益。   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并规划管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有环节影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正。   招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会及 董事保证本敷陈所载贵寓不存在空幻纪录、误导性述说或环节遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完竣性承担个别及连带责任。   本投资组合敷陈所载数据限制 2023 年 9 月 30 日，来源于《招商安悦 1 年抓有期债券型 证券投资基金 2023 年第 3 季度敷陈》。                                               占基金总资产的比例     序号            形貌        金额（元）                                                  （%）              其中：股票           158，952，854.00         15.03              其中：债券           890，981，737.04         84.26                  资产支抓证券                   -             -              其中：买断式回购的                    -             -              买入返售金融资产              金总共           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金资产净值比例      代码          行业类别     公允价值（元）                                                  （％） A           农、林、牧、渔业                      -              - B           采矿业                           -              - C           制造业              99，987，058.20           12.49 D           电力、热力、燃气及            69，525.00            0.01             水分娩和供应业 E           建筑业                           -              - F           批发和零卖业                        -              - G           交通输送、仓储和邮        58，778，910.80            7.34             政业 H           住宿和餐饮业                        -              - I           信息传输、软件和信                     -              -             息技艺服务业 J           金融业                 117，360.00            0.01 K           房地产业                          -              - L           租出和商务服务业                      -              - M           科学研究和技艺服务                     -              -             业 N           水利、环境和民众设                     -              -             施管理业 O           住户服务、修理和其                     -              -             他服务业 P           汲引                            -              - Q           卫生和社会办事                       -              - R           文化、体育和文娱业                     -              - S           概括                            -              -             总共              158，952，854.00           19.86     本基金本敷陈期末未抓有港股通投资股票。                招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                                        金额单元：东谈主民币元                                                         占基金资产  序号          股票代码           股票称号   数目（股）        公允价值（元） 净值比例                                                          （％）                                                        金额单元：东谈主民币元                                                        占基金资产净值比例        序号                 债券品种     公允价值（元）                                                           （％）                      其中：政策性金融债        157，123，582.75            19.63          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                              金额单元：东谈主民币元                                                占基金资产  序号    债券代码      债券称号      数目（张）       公允价值（元） 净值比例                                                 （％）                 小微债 01                            4                 永续债 01                            2 资明细  本基金本敷陈期末未抓有资产支抓证券。  本基金本敷陈期末未抓有贵金属。  本基金本敷陈期末未抓有权证。  根据本基金合同端正，本基金不参与股指期货来回。  根据本基金合同端正，本基金不参与股指期货来回。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    本基金参与国债期货投资是为了有用左右债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要主意，限制运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分筹商国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以解救债券组合的久期，降 低投资组合的合座风险。    本基金本敷陈期末未抓有国债期货合约。    本基金本敷陈期未抓有国债期货合约。    敷陈期内基金投资的前十名证券除 18 农发 13（证券代码 180413）、21 北京银行永续 债 01（证券代码 2120089）、21 国开 05（证券代码 210205）、22 国开 05（证券代码 其他证券的刊行主体未有被监管部门立案造访，不存在敷陈编制日前一年内受到公开贬抑、 处罚的情形。    根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在敷陈期内因违纪经营、违背反洗钱法、违纪提供 担保及财务资助、信息暴露空幻或严重误导性述说等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在敷陈期内因违纪经营、违背反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在敷陈期内因违纪经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在敷陈期内因违纪经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。    根据 2023 年 8 月 16 日发布的相关公告，该证券刊行东谈主因涉嫌违背法律法则被广东省通 信管理局责令改正。    根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在敷陈期内因违纪经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策表率的说明：本基金投资上述证券的投资决策表率合适相关法律 法则和公司轨制的要求。    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库，本基金管理东谈主从轨制和 经过上要求股票必须先入库再买入。                                        金额单元：东谈主民币元        序号                    称号         金额（元）    本基金本敷陈期末未抓有处于转股期的可转变债券。    本基金本敷陈期末投资前十名股票中不存在畅达受限情况。                招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                          §9 基金的功绩     基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产，但投资者 购买本基金并未便是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来施展。投资有风险，投资 者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同胜利以来的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：     招商安悦 1 年抓有期债券 A：                                         功绩比拟                       净值增长     功绩比拟              净值增长                       基准收益    阶段                 率表率差     基准收益              ①-③      ②-④               率①                        率表率差                        ②        率③                                          ④ -2022.12.3 -2023.09.3 自基金成        1.88%  0.22%        0.55%    0.13%    1.33%    0.09% 立起至     招商安悦 1 年抓有期债券 C：                                         功绩比拟                       净值增长     功绩比拟              净值增长                       基准收益    阶段                 率表率差     基准收益              ①-③      ②-④               率①                        率表率差                        ②        率③                                          ④ -2022.12.3 -2023.09.3 自基金成       1.57% 0.22%       0.55%       0.13%    1.02%    0.09% 立起至     注：本基金合同胜利日为 2022 年 12 月 20 日。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东谈主根据相关法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和 《基金合同》的端正刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制奉行。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §11 基金资产估值   本基金的估值日为本基金相关的证券来回场合的来回日以及国度法律法则端正需要对 外暴露基金净值的非来回日。   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支抓证券、国债期货合约和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   基金管理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门联系端正。 除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加解救地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的环节事件的，应接纳最近来回日的 报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近来回日的报价不成真实反应公允价值的， 搪塞报价进行解救，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中筹商不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技艺中不应将该限制当作特征筹商。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其多量抓有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支抓的估值技艺确定公允价值。接纳估值技艺确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 解救对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行解救并确定公允价 值。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的环节事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经 济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的环节事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及环节变化成分，解救最近来回市价，确定公允价钱。   （2）来回所上市实行净价来回的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经 济环境未发生环节变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近来回日后经济环境发生了环节变化的，接纳估值技艺确定公允价值。   （3）来回所上市未实行净价来回的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生环节变 化，按最近来回日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近来回日后经济环境发生了环节变 化的，接纳估值技艺确定公允价值。   （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技艺确定公允价值。来回所上 市的资产支抓证券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初度公开 刊行股票时公司鞭策公开发售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购来回中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定 公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化的，接纳最近来回日结算价估值。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 如法律法则及监管机构无相关端正，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后确定本基金的估值 汇率来源。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正解救或其他原因导致基金试验交征税金与 估算的应交税金有互异的，基金将在相关税金解救日或试验支付日进行相应的管帐处理。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公谈性。 端正估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及相关法 律法则的端正或者未能充分珍视基金份额抓有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东谈主负责基金资产净值筹算和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金联系的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的筹算结果对外给予公布。 份额的余额数目筹算，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度救急解救机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主于每个办事日筹算基金资产净值及千般基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值过错时， 视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的瑕玷酿成估值过错，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕玷的责任东谈主应当对由于该 估值过错遭受损欠妥事东谈主（ “受损方”）的顺利损失按下述“估值过错处理原则”给予赔 偿，承担补偿责任。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值过错责任方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错责任方承担；由于估值过错责任方未 实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主酿成损失的，由估值过错责任方对顺利损失承担补偿 责任；若估值过错责任方也曾积极调和，况兼有协助义务确当事东谈主有富余的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值过错责任方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的责任方春联系当事东谈主的顺利损失负责，不合障碍损失负责，况兼仅对 估值过错的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值过错 责任方仍搪塞估值过错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的赔 偿额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和逾越其试验损失的差额部分支付给估值过错责任 方。   （4）估值过错解救接纳尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值过错发生的原因确定 估值过错的责任方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错酿成的损失进行评估；          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过错的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值筹算出现过错时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的措施细心损失进一步扩大。   （2）千般基金份额的基金份额净值筹算过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有端正的，从其端正处理。 营业时； 基金管理东谈主应当暂停估值；   用于基金信息暴露的基金净值信息由基金管理东谈主负责筹算，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个办事日来回结果后筹算当日的基金资产净值和千般基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹算结果复核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主 对基金净值信息给予公布。 金资产估值过错处理。 发送的数据过错，或国度管帐政策变更、市集司法变更等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主虽 然也曾采纳必要、适当、合理的措施进行检验，然而未能发现该过错的，由此酿成的基金资         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 产估值过错，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极 采纳必要的措施摒除或粗疏由此酿成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 §12 基金的收益与分配   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已收场收益 的孰低数。 具体分配决议以公告为准，若《基金合同》胜利起火 3 个月可不进行收益分配； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值； 售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金归并类别的每份基金份额享有同均分配 权； 后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额抓有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违背法律法则的前提下酌情 解救以上基金收益分配原则，此项解救不需要召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日 前在端正媒介公告。   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金收益分配决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息暴露办法》 的联系端正在端正媒介公告。   收益分配接纳红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹算方法等联系事项衔命《业 务司法》的相关端正。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的端正。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%的年费率计提。管理费的筹算方法如下：   H＝E×0.70%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的筹算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历 顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额抓有东谈主服务，基金管理 东谈主将在基金年度敷陈中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类 基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。   销售服务费计提的筹算公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东谈主与基金托 管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内 从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主并由基金管理东谈主代付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系法则及相应公约端正，按 用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见本 招募说明书“侧袋机制”章节的端正或相关公告。         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度联系 税收征收的端正代扣代缴。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东谈主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、 建立并支持基金份额抓有东谈主名册和办理非来回过户等。   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主托福的其他合适条件的机构办理。基金管 理东谈主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主坚硬托福代理公约，以明确基金管理 东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金来回阐述、披发红利、建 立并支持基金份额抓有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在端正媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检验情形及法律法则及中国证监会端正 的和《基金合同》约定的其他情形除外；         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 服务；           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §15 基金的管帐和审计 如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照联系端正编制基金管帐报表； 式阐述。 法》端正的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息暴露办法》的联系端正在端正媒介公告。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §16 基金的信息暴露 《流动性风险管理端正》、《基金合同》过甚他联系端正。相关法律法则对于 信息暴露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   本基金信息暴露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主过甚日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法则和中国 证监会的端正暴露基金信息，并保证所暴露信息的真实性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予暴露的基金信息通过合适 中国证监会端正条件的天下性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息暴露办法》端正的互 联网网站（以下简称“端正网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基 金电子暴露网站）等媒介暴露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时候和方式 查阅或者复制公开暴露的信息贵寓。   本基金公开暴露的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基金信息暴露义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民币元。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公开暴露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东谈主大会召开的司法及具体表率，说明基金居品的脾气等触及基金投资者环节利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息暴露及基金份额抓有东谈主 服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金管理东谈主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支持及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》胜利后，基金居品贵寓概要信息发生环节变更的，基金管理东谈主应当 在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作 的，基金管理东谈主不再更新基金居品贵寓概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在端正网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在端正网站上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在端正报刊和端正网站上登载《基金 合同》胜利公告。   《基金合同》胜利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在端正网站暴露一次千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或营业网点暴露洞开日的千般基金份额净值和千般基金份额 累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站暴露半年度和年度 终末一日的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登载 在端正网站上，并将年度敷陈提醒性公告登载在端正报刊上。基金年度敷陈中的财务管帐报 告应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登 载在端正网站上，并将中期敷陈提醒性公告登载在端正报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季度敷陈，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度敷陈提醒性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》胜利不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者 年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期敷陈“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下 暴露该投资者的类别、敷陈期末抓有份额及占比、敷陈期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中暴露基金组结伴产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生环节事件，联系信息暴露义务东谈主应在 2 日内编制临时敷陈书，并登载在端正 报刊和端正网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生环节影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金计帐；   （3）转变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）基金管理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更抓有百分之五以上股权的鞭策、变更公司的试验左右东谈主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相关步履受到环节行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验左右 东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节 关联来回事项，中国证监会另有端正的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值过错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项解救或潜在影响投资者赎回等环节事项时；   （22）基金管理东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）本基金发生连气儿 30、40、45 个办事日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）基金信息暴露义务东谈主觉得可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集崇高传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，相关 信息暴露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开融会。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐敷陈。计帐敷陈应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在端正网站上，并 将计帐敷陈提醒性公告登载在端正报刊上。   基金管理东谈主应在基金季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募说明书（更新） 等文献中暴露的国债期货来回情况，应当包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示国债期货来回对本基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东谈主应在基金季度敷陈中暴露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明 细。基金管理东谈主应在基金年报及中期敷陈中暴露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和敷陈期内整个的资产支抓证券明细。   基金管理东谈主应当在基金年度敷陈、中期敷陈和季度敷陈等如期敷陈和招募说明书（更新） 等文献中暴露港股通标的股票的投资情况，包括敷陈期末本基金在香港地区证券市集的权益 投资散布情况及按相关法律法则及中国证监会要求暴露港股通标的股票的投资明细等内容。 若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资香 港股票市集的信息暴露另有端正的，从其端正。   本基金实施侧袋机制的，相关信息暴露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的端正进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主 员负责管理信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息暴露内容与 阵势准则等法则的端正。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、千般基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐敷陈等公开暴露的相关基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中遴聘暴露信息的报刊，单只基金只需遴聘一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息， 并保证相关报送信息的真实、准确、完竣、实时。   为强化投资者保护，升迁信息暴露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会端正之日起， 按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有环节影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他民众 媒介暴露信息，然而其他民众媒介不得早于端正媒介暴露信息，况兼在不同媒介上暴露归并 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金平时投资操作的前提 下，自主升迁信息暴露服务的质料。具体要求应当合适中国证监会及自律司法的相关端正。 前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》间隔后十年。   照章必须暴露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法则端正将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长暴露基金相关信息： 营业时；       招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     §17 侧袋机制   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并规划管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。基金管理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为 基础，阐述相应侧袋账户抓有东谈主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转变。基金份额抓有东谈主 肯求申购、赎回或转变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转变肯求将被推辞。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相关公告中端正。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回肯求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购肯求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分暴露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的规划、审计用度等由基金管理东谈主承担。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额旺盛基金合同收益分配条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）如期敷陈   侧袋机制实施期间，基金如期敷陈中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相关信息在如期敷陈中单独进行暴露，包括但不限于：敷陈期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时敷陈   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生环节影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等蹙迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、相关用度发生情况等蹙迫信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主将在每次处 置变现后按端正实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账户资产处置 变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得合适《中华东谈主民共 和国证券法》端正的管帐师事务所的专科意见。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，遴聘于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金抓有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度敷陈进行审计时，搪塞敷陈期间基金侧袋机制运行相关的管帐 核算和年报暴露，奉行适当表率并发表审计意见。         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金计帐敷陈的相关要求，遴聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并暴露专项审计意见。 分，如将来法律法则或监管司法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当表率后，在对基金份额抓有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改妥协救，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     §18 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大约提供固定收益预期的 金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对多样风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的管理风险、技艺风险和合规风险等。   多半赎回风险是洞开式基金所独有的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回肯求逾越 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投 资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基金 居品贵寓概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主意、投资期 限、投资训戒、资产景色等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相稳健。   基金管理东谈主建议基金投资者在遴聘本基金之前，通过正规的路子，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详确的了解。在对我方的资金景色、投资期限、收益预期和风险 承受智商作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后， 即使出现短期的蚀本也不会给我方的平时生计带来很大的影响。   投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 教养投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方式。然而如期定额投资并 不成侧目基金投资所固有的风险，不成保证投资东谈主获取收益，也不是替代储蓄的等效快活方 式。   基金管理东谈主提请投资东谈主终点审视，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁减基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等步履导致基金份额净值解救至 1 元驱动面值，在市集波动等成分的影响下，基金 投资仍有可能出现蚀本或基金份额净值仍有可能低于驱动面值。   基金管理东谈主承诺以憨厚信用、费力尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩施展的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者雅瞻念”原则，在作念出投资决策后，基金运营 景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行背负。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   证券市集受多样成分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集风 险的主要成分有：   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券市集产生影响，导致证 券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   上市公司的经营景色受多种成分影响，如管聪敏商、财务景色、市集前程、行业竞争、 东谈主员教养等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会下落，或大约用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采纳现款式样来分配，而通货膨大将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的试验收益率。   流动性风险是指因证券市集来回量不及，导致证券不成赶快、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现多半赎回，致使莫得富余的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金属于洞开式基金，如果出现较大数额赎回肯求，则使得基金资产变现繁难，基金 面对流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转变”章节。   本基金的投资市集主要为证券/期货来回所、天下银行间债券市集等流动性较好的表率 型来回场合，主要投资对象为具有细腻流动性的股票、存托凭证、债券和货币市集器用等， 同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高荟萃度的特征，概括评估在平时市 场环境下本基金的流动性风险适中。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金出现多半赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或多半赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东谈主 在单个洞开日肯求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采纳 部分宽限赎回的措施。   在市集大幅波动、流动性阑珊等极点情况下发生无法搪塞投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的端正，概括运用 千般流动性风险管理器用，对赎回肯求等进行限制解救，当作特定情形下基金管理东谈主流动性 风险的援助措施，包括但不限于：   （1）宽限办理多半赎回肯求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转变”中“多半赎回的情形 及处理方式”的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时旺盛整个投资东谈主的赎回肯求，投资东谈主收 到赎回款项的时候也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停接受赎回肯求或减速支 付赎回款项的情形”，详确了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及表率。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能被推辞，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停接受赎回肯求或减速支 付赎回款项的情形”和“多半赎回的情形及处理方式”，详确了解本基金减速支付赎回款项 的情形及表率。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时候将可能比一般平时情形下有所延长。   （4）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详确了解本 基金暂停估值的情形及表率。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被宽限办理或被 暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金遇到大额申购赎回时，通过解救基金份额净值的方式，将基金解救投资组合的 市集冲击成安分配给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   （6）中国证监会认定的其他措施。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   对于千般流动性风险管理器用的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批表率并与基金托管东谈主协商一致。在 试验运用千般流动性风险管理器用时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。   基金在来回过程发生交收背信，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现背信、推辞支付到期 本息，都可能导致基金资产损构怨收益变化，从而产生风险。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的学问、技能、训戒、判断等主不雅成分会影响其对相关 信息和经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业 政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等成分的影响，可能存在所选投资标的的成长性 与市集一致预期不符而酿成个券价钱施展低于预期的风险。   本基金投资可转变债券和可交换债券，需要承担可转债和可交换债券市集的流动性风险、 债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不成转股或换股 的风险等。   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操派头险和法律风险等。由于繁衍品往往具有杠杆效应，价钱波动比标的器用更为 剧烈，巧合候比投资标的资产要承担更高的风险。况兼由于繁衍品订价相配复杂，不适当的 估值有可能使基金资产面对损失风险。   国债期货接纳保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货接纳逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带来环节损失。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现背信，或在来回过程中发生 交收背信，或由于资产支抓证券信用质料裁减导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率上升，本基金抓有资产支抓证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将面对下降的风险。   （3）流动性风险：受资产支抓证券市集领域及来回活跃进度的影响，资产支抓证券可 能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产面对再投资风险。   本基金可投资港股通标的股票，在来回时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并未便是最闭幕算汇率。港股通来回日日终，中国证券登记结算有限责任公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，确定来回试验使用的结算汇率。故本 基金投资面对汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港市集，在市集进 入、投资额度、可投资对象、来回司法、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可 能会不断解救，这些限制成分的变化可能对本基金插足或退出当地市集酿成缺乏，从而对投 资收益以及平时的申购赎回产生顺利或障碍的影响。   （2）香港市集来回司法有别于内地 A 股市集司法，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险： 者将面对在停市期间无法进行港股通来回的风险；出现内地来回所证券来回服务公司认定的 来回颠倒情况时，内地来回所证券来回服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务， 投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通来回的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地来回所另 有端正的除外；因港股通股票权益分配或者转变等情况取得的联交所上市股票的认购权利在 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转变或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或者 卖出；            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的抓有当作筹算基准；投票数目超出抓罕有量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述成分可能会给本基金投资带来特殊来回风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对存托凭证价钱大幅波动以致出现较大蚀本的 风险，以及与存托凭证刊行机制相关的风险，包括存托凭证抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的 鞭策在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风险；存托凭证抓有东谈主在分成派息、 诈欺表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动拘谨存托凭证抓有东谈主的风险； 因多地上市酿成存托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息暴露监管方面与境内可能 存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购来回中， 来回敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，酿成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（表率 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险暴露进度也就越高，对基金净值酿成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收背信，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时候等的不确定，可能会给基金资产酿成损失。 抓有期内不可办理赎回及转变转出业务。因此基金份额抓有东谈主面对在最短抓有期内不成赎回 基金份额的风险。 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当间隔基金合同，并按照基金合同的约 定表率进行计帐，不需要召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对《基金合同》提 前间隔的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手暴露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转变。启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后 同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东谈主筹算各项投资运作方针和基金功绩方针时以主袋账户资 产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不暴露侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东谈主在基金如期敷陈中暴露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不当作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东谈主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及端正等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构（包括直销机构和其他销售机构）根据相关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销 售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与 居品风险之间的匹配侦查。   相关当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面左右存在残障或者东谈主为成分酿成操作空幻 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪来回、管帐部门欺骗、来回过错、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的多样来回步履或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影 响来回的平时进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货来回所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不成平时奉行，导致基金资产 的损失。         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   战争、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危境、行业竞争、代理商背信、托管行背信等超出基金管理东谈主自身直 接左右智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）         §19 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起胜利，自胜利后方可奉行，自决议胜利后依照《信息暴露办法》的联系端正在端正 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当间隔： 联贯的； 产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）遴聘管帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的千般基金份额比例进行分配。   计帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经合适《中华东谈主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法则端正的最低 期限。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §20 基金合同的内容撮要   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度联系法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回或转变肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺鞭策权利，为基金的利益诈欺因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （14）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （15）在合适联系法律、法则的前提下，制订妥协救联系基金认购、申购、赎回、转变 和非来回过户等业务司法；   （16）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （3）自《基金合同》胜利之日起，以憨厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产；   （4）配备富余的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳适当合理的措施使筹算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的端正，按联系端正筹算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制季度、中期和年度基金敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正，履行信息暴露及敷陈义务；   （12）保守基金交易奥秘，不清楚基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他联系端正另有端正外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向他东谈主清楚，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额抓有东谈主分配基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相关贵寓，保 存期限不低于法律法则端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时候发出，况兼保证投资者 大约按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支持、清理、估价、变现和分配；   （19）面对已矣、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会并通告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担责任；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成胜利，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全支持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成环节损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集司法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以憨厚信用、费力尽责的原则抓有并安全支持基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场合，配备富余的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账管理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）支持由基金管理东谈主代表基金坚硬的与基金联系的环节合同及联系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正另有端正外， 在基金信息公开暴露前给予守密，不得向他东谈主清楚，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主筹算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息暴露事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、季度、中期和年度基金敷陈出具意见，说明基金管理东谈主在 各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管理东谈主有未奉行《基金 合同》端正的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了适当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相关贵寓，保存期限不低于法 律法则端正的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按端正制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系端正向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支持、清理、估价、变现和分配；   （18）面对已矣、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会和银行业监 督管理机构，并通告基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：   （1）共享基金财产收益；            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并盲从《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓概要等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）良善基金信息暴露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》间隔的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，基金份额抓 有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东谈主大会未设立日常机构，若将来本基金份额抓有东谈主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法则的端正奉行。   除法律法则、中国证监会另有端正或基金合同另有约定外，当出现或需要决定下列事由 之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转变基金运作方式；   （5）解救基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答表率或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资地方、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会表率；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或总共抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹算，下同）就归并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。   在法律法则端正和《基金合同》约定的范围内且对基金份额抓有东谈主利益无试验性不利影 响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓有东谈主 大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）解救基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）解救本基金的基金份额类别竖立或住手现存类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无试验性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生环节变化；   （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构解救联系基金认购、申购、赎回、转变、非交 易过户、转托管等业务的司法；   （7）在履行适当表率后，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （1）除法律法则端正或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由基金管理东谈主 召集。   （2）基金管理东谈主未按端正召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主忽视书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集或在端正时候内未能作出版面回答，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配 合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就归并事项书面要求召开基金 份额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主忽视书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或在规 定时候内未能作出版面回答，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍觉得有 必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知忽视提议的基金份额抓有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当 配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就归并事项要求召开基金份额 抓有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集或在端正时候内未能作出版面回答的，单 独或总共代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、滋扰。   （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘确定开会时候、地点、方式和权益登记日。   召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在端正媒介公告。基金份额 抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议式样；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。   采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通告中说明本次基金 份额抓有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关过甚筹商方式和筹商东谈主、表决意见 寄交的截止时候和收取方式。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面通告基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进 行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票 进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福阐述托付代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程： 的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福阐述合适法律法则、《基金合同》和会议通告的端正， 况兼抓有基金份额的凭证与基金管理东谈主抓有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集 基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以书面式样或大 和会知载明的其他式样在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大和会知载明的其他式样进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为 召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告端正的方式收取基金份额抓有 东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通告不参加收取表决意见的，不影响表决遵循； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主顺利出具表决 意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见； 的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托福东谈主抓有 基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福阐述合适法律法则、《基金合同》和会议通告 的端正，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不与法律法则阻扰的前提下，基金份额抓有东谈主大会可通过麇集、电话或其他方 式召开，基金份额抓有东谈主不错接纳书面、麇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。   （4）基金份额抓有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、麇集、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额抓有东谈主大会讨论的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东谈主按照下列第 7 条文定表率确定和公布监票东谈主， 然后由大会主抓东谈主宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主抓；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会， 则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份阐述文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所端正的须以终点决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有端正或基金合同另有约定外， 转变基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基 金合并以终点决议通过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据阐述，不然提交合适会议通 知中端正的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议通告端正的表 决意见视为有用表决，表决意见混沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 动手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会诚然由 基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有 东谈主大会的主抓东谈主应当在会议动手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额 抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点以一 次为限。从头盘点后，大会主抓东谈主应当就地公布从头盘点结果。 响计票的遵循。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额抓有东谈主大会决议自胜利之日起依照《信息暴露办法》的联系端正在端正媒介上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当奉行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议。 胜利的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额抓有东谈主诈欺提议权、召集权、提名权所需单独或总共代表相关基金份额 10% 以上（含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额抓有东谈主大会投票的基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益 登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生又名基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （7）终点决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，归并类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的相关端正以本节特殊约定内容为准，本 节莫得端正的适用上文相关约定。 容，但凡顺利援用法律法则或监管端正的部分，如法律法则或监管端正修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后可顺利对该部天职容进行修 改或解救，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已收场收益 的孰低数。   （1）在合适联系基金分成条件的前提下，基金管理东谈主不错根据试验情况进行收益分配， 具体分配决议以公告为准，若《基金合同》胜利起火 3 个月可不进行收益分配；   （2）本基金收益分配方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可遴聘现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益 分配方式是现款分成；   （3）基金收益分配后千般基金份额净值不成低于面值；即基金收益分配基准日的千般 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值；   （4）A 类基金份额和 C 类基金份额之间由于 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取 销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金归并类别的每份基金份额享有同均分 配权；   （5）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到极少点后第 2 位，极少 点后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   （6）法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在不影响基金份额抓有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违背法律法则的前提下酌情 解救以上基金收益分配原则，此项解救不需要召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日 前在端正媒介公告。   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息暴露办法》 的联系端正在端正媒介公告。   收益分配接纳红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹算方法等联系事项衔命《业 务司法》的相关端正。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的端正。   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）《基金合同》胜利后与基金相关的信息暴露用度；   （5）《基金合同》胜利后与基金相关的管帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额抓有东谈主大会用度；   （7）基金的证券、期货来回用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金相关账户的开户及珍视用度；   （10）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （11）按照国度联系端正和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东谈主的管理费            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%的年费率计提。管理费的筹算方法如下：   H＝E×0.70%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的筹算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历 顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额抓有东谈主服务，基金管理 东谈主将在基金年度敷陈中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类 基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。   销售服务费计提的筹算公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东谈主与基金托 管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内 从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主并由基金管理东谈主代付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（11）项用度，根据联系法则及相应公约端正， 按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未皆备履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》胜利前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法则及中国证监会的联系端正不得列入基金用度的形貌。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的端正或相关公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度联系 税收征收的端正代扣代缴。   在保抓资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定收益类资 产和权益类资产，追求基金资产的耐久稳健升值。   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会核准或注册上市的股票和存托凭证）、内地与香 港股票市集来回互联互通机制允许买卖的香港证券市集股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券（含分离来回可转 债）、可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、政府支抓机构债、 政府支抓债券、地方政府债过甚他中国证监会允许基金投资的债券）、资产支抓证券、债券 回购、同行存单、银行进款、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用，但须合适中国证监会的相关端正。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当表率后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。港股通标的 股票的投资比例不逾越本基金股票资产的 50%。每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的来回保证金后，抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    如法律法则的相关端正发生变更，基金管理东谈主在履行适当表率后，可对上述资产配置比 例进行解救。    （1）组合限制    基金的投资组合应衔命以下限制： 分离来回可转债）、可交换债券的投资比例总共不逾越基金资产的 20%。港股通标的股票的 投资比例不逾越本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并筹算），其市值不逾越基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并筹算），不逾越该证券的 10%； 的 10%； 证券领域的 10%； 过其千般资产支抓证券总共领域的 10%； 所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 15%；在职何来回日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的债券总市值 的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期 货合约价值，总共（轧差筹算）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定；在职何交 易日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越上一来回日基金资产净值的 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；本基              招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 金管理东谈主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可 畅达股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分致使基金不合适 该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 来回的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   除上述 11）、13）、14）情形之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金 领域变动等基金管理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管理 东谈主应当在 10 个来回日内进行解救，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自本基金合同胜利之日起动手。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当表率 后，则本基金投资不再受相关限制。   （2）禁绝步履   为珍视基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验左右东谈主或者 与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当合适基金的投资地方和投资策略，衔命基金份额抓有东谈主利益优先原则，提神利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱奉行。相关来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予暴露。环节关联来回应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   法律法则或监管部门取消或变更上述禁绝性端正，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行 适当表率后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正奉行。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券来回所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的环节事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经 济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的环节事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及环节变化成分，解救最近来回市价，确定公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济 环境未发生环节变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近来回日后经济环境发生了环节变化的，接纳估值技艺确定公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化， 按最近来回日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近来回日后经济环境发生了环节变化 的，接纳估值技艺确定公允价值。 的资产支抓证券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应诀别如下情况处理： 估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司鞭策公开发售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 刊行未上市、回购来回中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定公 允价值。   （3）天下银行间债券市集来回的债券、资产支抓证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）归并证券同期在两个或两个以上市集来回的，按证券所处的市集分别估值。   （5）本基金投资国债期货等繁衍品种合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化的，接纳最近来回日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，接纳估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）抓有的银行如期进款或通告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）东谈主民币对相关货币的汇率根据届时相关法律法则及监管机构的要求确定汇率来源， 如法律法则及监管机构无相关端正，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后确定本基金的估值 汇率来源。   （9）对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正解救或其他原因导致基金试验交征税金 与估算的应交税金有互异的，基金将在相关税金解救日或试验支付日进行相应的管帐处理。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票奉行。   （11）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。   （13）相关法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及相关法 律法则的端正或者未能充分珍视基金份额抓有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东谈主负责基金资产净值筹算和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金联系的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的筹算结果对外给予公布。   《基金合同》胜利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在端正网站暴露一次千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或营业网点暴露洞开日的千般基金份额净值和千般基金份额 累计净值。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站暴露半年度和年度 终末一日的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。   （1）变更基金合同触及法律法则端正或本合同约定应经基金份额抓有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东谈主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起胜利，自胜利后方可奉行，自决议胜利后依照《信息暴露办法》的联系端正在规 定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当间隔：   （1）基金份额抓有东谈主大会决定间隔的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责间隔，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主联贯的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法则和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》间隔事由之日起 30 个办事日内成立基金 财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的支持、清理、估价、 变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产计帐表率：            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的千般基金份额比例进行分配。   计帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经合适《中华东谈主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法则端正的最低 期限。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届 时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有约 束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，持续赤诚、费力、尽责地履行 《基金合同》端正的义务，珍视基金份额抓有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主意，在此不包括香港终点行政区、澳门 终点行政区和台湾地区法律）统帅。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §21 基金托管公约的内容撮要   （一）基金管理东谈主   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2002]100 号   组织式样：有限责任公司   注册成本：13.1 亿元东谈主民币   存续期限：抓续经营   筹商电话：（0755）83199596   （二）基金托管东谈主   称号：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时候：1987 年 4 月 20 日   批准设立文号：国办函[1987]14 号   基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125 号   组织式样：股份有限公司   注册成本：4893479.6573 万元   存续期间：抓续经营   经营范围：保障兼业代理业务；经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供支持箱服务；结汇、售汇业务；代理洞开式基金业务；办 理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘经营项 目，开展经营步履；照章须经批准的形貌，经相关部门批准后依批准的内容开展经营步履； 不得从事本市产业政策禁绝和限制类形貌的经营步履。）           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （一）基金托管东谈主根据联系法律法则的端正和基金合同的约定，对下述基金投资范围、 投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会核准或注册上市的股票和存托凭证）、内地与香 港股票市集来回互联互通机制允许买卖的香港证券市集股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券（含分离来回可转 债）、可交换债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、政府支抓机构债、 政府支抓债券、地方政府债过甚他中国证监会允许基金投资的债券）、资产支抓证券、债券 回购、同行存单、银行进款、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用，但须合适中国证监会的相关端正。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当表率后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。港股通标的 股票的投资比例不逾越本基金股票资产的 50%。每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的来回保证金后，抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则的相关端正发生变更，基金管理东谈主在履行适当表率后，可对上述资产配置比 例进行解救。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法则的端正及基金合同的约定对下述基金投融资比例进 行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。股票、存托凭证、可转变债券 （含分离来回可转债）、可交换债券的投资比例总共不逾越基金资产的 20%。港股通标的股 票的投资比例不逾越本基金股票资产的 50%；   （2）本基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上 市的 A 股和 H 股合并筹算），其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （3）本基金管理东谈主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公 司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并筹算），不逾越该证券的 10%；   （4）本基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支抓证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （5）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （6）本基金抓有的归并（指归并信用级别）资产支抓证券的比例，不得逾越该资产支 抓证券领域的 10%；   （7）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支抓证券，不得 逾越其千般资产支抓证券总共领域的 10%；           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （9）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得逾越其上一日基金资产净值的    （10）本基金在职何来回日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的债券总市 值的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，总共（轧差筹算）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定；在职何 来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越上一来回日基金资产净值 的 30%；    （11）本基金每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；    （12）本基金管理东谈主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；本 基金管理东谈主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司 可畅达股票的 30%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分致使基金不符 合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；    （15）本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；    （16）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（11）、（13）、（14）情形之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金 管理东谈主应当在 10 个来回日内进行解救，但中国证监会端正的特殊情形除外。    基金管理东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同胜利之日起动手。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当表率 后，则本基金投资不再受相关限制。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并规划管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依摄影关法律法则的端正和基金合同的约定奉行。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法则的端正及基金合同的约定对下述基金投资禁绝步履 进行监督：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不正派的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正禁绝的其他步履。   法律法则或监管部门取消或变更上述禁绝性端正，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行 适当表率后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正奉行。   （四）基金托管东谈主依据联系法律法则的端正和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验左右东谈主或者 与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当合适基金的投资地方和投资策略，衔命基金份额抓有东谈主利益优先的原则，提神利 益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱奉行。相关来回必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予暴露。环节关联来回应提交基金管理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事 项进行审查。   根据法律法则联系从事关联来回的端正，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先相互提供与本 机构有控股关系的鞭策或与本机构有其他环节犀利关系的公司名单过甚更新，加盖公章并相 互书面提交，并确保所提供名单的真实性、完竣性、全面性。名单变更后基金管理东谈主应实时 发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日内进行回函阐述已著名单的变更。名单变更时候 以基金管理东谈主收到基金托管东谈主回函阐述的时候为准。如果基金托管东谈主在运作中严格衔命了监 督经过，基金管理东谈主仍违纪进行来回，并酿成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担责任，基 金托管东谈主不承担任何损构怨责任。   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联方进行法律法则禁绝基金从事的来回时，基金托管 东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采纳必要措施约束该来回的发生，若基金托管东谈主采纳必要措           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 施后仍无法约束该来回发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会敷陈，由此酿成的损构怨责任 由基金管理东谈主承担。对于来回所场内已成交的违纪来回，基金托管东谈主应按相关法律法则和交 易所司法的端正进行结算，同期向中国证监会敷陈，基金托管东谈主不承担由此酿成的损构怨责 任。   （五）基金托管东谈主依据联系法律法则的端正和基金合同的约定对基金管理东谈主参与银行间 债券市集进行监督：   （1）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间债券市集来回时是否按来回敌手名单进行 来回进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法则及行业表率的银行 间债券市集来回敌手的名单，并按照审慎的风险左右原则在该名单中约定各来回敌手所适用 的来回结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内回函阐述收到该名单。基金管理东谈主 应如期或不如期对银行间债券市集现券及回购来回敌手的名单进行更新，名单中加多或减少 银行间债券市集来回敌手时须实时通告基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日内回函阐述收 到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面阐述后，被阐述解救的名单动手生 效，新名单胜利前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照两边原定协 议进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间债券市集来回敌手进行来回，应 实时提醒基金管理东谈主取销来回，经提醒后基金管理东谈主仍奉行来回并酿成基金资产损失的，基 金托管东谈主不承担责任。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间债券市集来回的来回方式的左右   基金管理东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名单中约定的 该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先 约定的成心于信用风险左右的来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与交 易敌手从头确定来回方式，经提醒后仍未改正并酿成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担责 任。   （3）基金管理东谈主有责任左右来回敌手的资信风险。   基金管理东谈主按银行间债券市集的来回司法进行来回，并负责措置因来回敌手不履行合同 而酿成的纠纷。若未践约的来回敌手在基金管理东谈主确定的时候内仍未承担背信责任过甚他相 关法律责任的，基金管理东谈主不错对相应损失先行给予承担，然后再向相关来回敌手追偿。   （六）基金托管东谈主对基金投资畅达受限证券的监督：   （1）基金投资畅达受限证券，应盲从联系法律法则端正。畅达受限证券指由《上市公 司证券刊行管理办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确 一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于发布环节音问或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购来回中的质押券等畅达受限证券。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）基金管理东谈主应在基金初度投资畅达受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金管理东谈主 董事会批准的联系基金投资畅达受限证券的投资决策经过、风险左右轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应 包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比例左右情况。   基金管理东谈主应至少于初度奉行投资指示之前 2 个办事日将上述贵寓书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有富余的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓后 2 个办事日内， 以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述贵寓。   （3）基金投资畅达受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法则要求的 联系必要书面信息。基金管理东谈主应保证上述信息的真实、完竣，并应至少于拟奉行投资指示 前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主搪塞基金管理东谈主是否盲从法律法则、投资决策经过、风险左右轨制情 况进行监督，并审核基金管理东谈主提供的联系书面信息。基金托管东谈主觉得上述贵寓不合适法律 法则、投资决策经过、风险左右轨制的，有权要求基金管理东谈主在投资畅达受限证券前就以上 事项进行解救，不然，基金托管东谈主有权推辞奉行联系指示。因推辞奉行该指示酿成基金财产 损失的，基金托管东谈主不承担任何责任，并有权敷陈中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。如果基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主应承担相应责任。   （七）基金托管东谈主对基金投资中期单子的监督：   （1）基金管理东谈主管理的基金在投资中期单子前，基金管理东谈主须根据法律、法则、监管 部门的端正，制定严格的对于投资中期单子的风险左右轨制和流动性风险处置预案，并书面 提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金管理东谈主投资中期单子的额度和比例进行 监督。   （2）如将来联系监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单子另有端正的， 从其端正。   （3）基金托管东谈主有权监督基金管理东谈主在相关基金投资中期单子时的法律法则盲从情况， 联系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，联系额度、比例限制的奉行情况。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项违背法律法则的端正和基金合同以及本公约的约定， 应实时以书面式样通告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监 督和核查。基金管理东谈主应按本公约要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管 东谈主有权随时对所通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。如果基金管理东谈主违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损构怨责 任。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （八）基金托管东谈主根据联系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金管理东谈主遴聘进款 银行进行监督：   基金投资银行如期进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的端正及基金合同的约定，确定 合适条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行进款的来回敌手是否合适联系端正进行监督。   本基金投资银行进款应合适如下端正：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金银行进款 业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据相关端正，就本基金银行进款业务另行坚硬书面 公约，明确两边在相关公约签署、账户开设与管理、投资指示传达与奉行、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献支持以及进款证实书的开立、传递、支持等经过中的权利、义务和职 责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主搪塞基金银行进款业务进行监督与核查，审查、复核相关公约、账户 贵寓、投资指示、进款证实书等联系文献，履行托管职责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》、《运 作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等的各项端正。   （九）基金托管东谈主对基金管理东谈主业务进行监督和核查的联系措施：   （1）基金托管东谈主应根据联系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金资产净值筹算、 千般基金份额净值筹算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、相关信 息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行监督和核查。   （2）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、基金合同、 本托管公约过甚他联系端正时，应实时以书面式样通告基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收 到通告后应不才一个办事日实时查对，并以书面式样向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举 证。   （3）在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基 金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   （4）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背相关法律法则端正或者违背基金合同 约定的，应当推辞奉行，立即通告基金管理东谈主。   （5）基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回表率也曾胜利的投资指示违背法律、行政法 规和其他联系端正，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东谈主，并实时向中国证 监会敷陈，基金管理东谈主应照章承担相应责任。   （6）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时候内回答 基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则要求 需向中国证监会报送基金监督敷陈的，基金管理东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （7）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有环节违纪步履，应立即敷陈中国证监会，同期通告 基金管理东谈主限期纠正。   （8）基金管理东谈主无正派情理，推辞、禁绝基金托管东谈主根据本公约端正诈欺监督权，或 采纳拖延、欺骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视警告仍 不改正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   （9）基金托管东谈主对投资收益不承担审核责任，不保证托管财产投资不受损失，不保证 最低收益。   （10）基金管理东谈主应盲从中华东谈主民共和国反洗钱法律法则，不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、 扩散融资等犯法犯警步履；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与尽责造访，提供真实、准确、 完竣客户贵寓，盲从基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融资相关管理端正。对具备合理情理怀疑涉 嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主将按照中国东谈主民银行反洗钱监管端正采纳必要管控措 施。   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全支持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他账户、 复核基金管理东谈主筹算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、 相关信息暴露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无 故推辞奉行或延长奉行基金管理东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违背《基金法》、基 金合同、本托管公约过甚他联系端正时，基金管理东谈主应实时以书面式样通告基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对阐述并以书面式样向基金管理东谈主发出回函。在限期 内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金管理东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐述的，基金管理 东谈主应敷陈中国证监会。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有环节违纪步履，应立即敷陈中国证监会和银行业监 督管理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。   （四）基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相关贵寓以 供基金管理东谈主核查托管财产的完竣性和真实性，在端正时候内回答基金管理东谈主并改正。   （五）基金托管东谈主无正派情理，推辞、禁绝基金管理东谈主根据本公约端正诈欺监督权，或 采纳拖延、欺骗等妙技妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主忽视警告仍 不改正的，基金管理东谈主应敷陈中国证监会。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （一）基金财产支持的原则 定及基金管理东谈主的正派指示外，不得自走运用、刑事责任、分配基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完竣与零丁。 如有特殊情况两边可另行协商措置。   （二）召募资金的验资 开立的基金召募专户，该账户由基金管理东谈主或基金管理东谈主托福的登记机构开立并管理。 份额抓有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等联系端正后，基金管理东谈主应将召募的属于 本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的托管专户中，基金托管东谈主在收到资金 当日出具阐述文献。同期，基金管理东谈主应遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师 事务所进行验资，出具验资敷陈，出具的验资敷陈应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国 注册管帐师署名有用。   （三）基金的银行账户的开立和管理 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、支持和使用。 管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的步履。 定。   （四）基金证券账户与证券来回资金账户的开设和管理 下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 易资金账户，用于证券计帐。 基金托管东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户或证券交 易资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 产的管理和运用由基金管理东谈主负责。   （五）债券托管账户的开立和管理   基金合同胜利后，基金管理东谈主负责以基金的口头肯求并取得插足天下银行间同行拆借市 场的来回经验，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有 限责任公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并由基金 托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约胜利之后，本基金被允许从事合适法律法则端正和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基金管理东谈主协助托管东谈主根据联系 法律法则的端正和基金合同的约定，开立联系账户。该账户按联系司法使用并管理。   （七）基金财产投资的联系什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的支持   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支持库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集 计帐所股份有限公司或单子营业中心的代支持库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根 据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主左右下的什物证券在基金托管东谈主支持期间的损坏、 灭失，由此产生的责任应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构试验有用控 制的证券不承担支持责任。   （八）与基金财产联系的环节合同的支持   与基金财产联系的环节合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基金签署的 与基金联系的环节合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金管理东谈主支持。基金管理东谈主在代表基 金签署与基金联系的环节合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来原件，以便基金管理东谈主 和基金托管东谈主至少各抓有一份原来的原件。基金管理东谈主在合同签署后 30 个办事日内通过专 东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金管理东谈主和基金托 管东谈主各自文献支持部门，支持期限不低于法律法则端正的最低期限。对于无法取得二份以上 的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或 未在合同约定范围内，合同原件不得转化，由基金管理东谈主支持。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （一）基金资产净值的筹算、复核的时候和表率 每个办事日闭市后，千般基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目筹算，精准到 急解救机制。国度另有端正的，从其端正。 的端正暂停估值时除外。估值原则应合适基金合同、《证券投资基金管帐核算业务指引》及 其他法律、法则的端正。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。 金管理东谈主筹算的基金净值信息。因此，本基金的管帐责任方是基金管理东谈主，就与本基金联系 的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的筹算结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支抓证券、国债期货合约和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券来回所上市的有价证券的估值：   ①来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化且证券刊行机构未发 生影响证券价钱的环节事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济 环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的环节事件的，可参考访佛投资品种 的现行市价及环节变化成分，解救最近来回市价，确定公允价钱。   ②来回所上市实行净价来回的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环 境未发生环节变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如 最近来回日后经济环境发生了环节变化的，接纳估值技艺确定公允价值。   ③来回所上市未实行净价来回的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘价或 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化， 按最近来回日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近来回日后经济环境发生了环节变化 的，接纳估值技艺确定公允价值。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   ④来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技艺确定公允价值。来回所上市的 资产支抓证券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应诀别如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的归并股票的估 值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   ②初度公开刊行未上市的股票、债券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   ③在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初度公开刊行 股票时公司鞭策公开发售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发 行未上市、回购来回中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定公允 价值。   （3）天下银行间债券市集来回的债券、资产支抓证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）归并证券同期在两个或两个以上市集来回的，按证券所处的市集分别估值。   （5）本基金投资国债期货等繁衍品种合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生环节变化的，接纳最近来回日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，接纳估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）抓有的银行如期进款或通告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）东谈主民币对相关货币的汇率根据届时相关法律法则及监管机构的要求确定汇率来源， 如法律法则及监管机构无相关端正，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后确定本基金的估值 汇率来源。   （9）对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正解救或其他原因导致基金试验交征税金 与估算的应交税金有互异的，基金将在相关税金解救日或试验支付日进行相应的管帐处理。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票奉行。   （11）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。   （13）相关法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。           招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及相关法 律法则的端正或者未能充分珍视基金份额抓有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东谈主负责基金资产净值筹算和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金联系的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的筹算结果对外给予公布。   （三）估值差错处理 性、实时性。当任一类基金份额的基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值过错。   （1）估值过错类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的瑕玷酿成估值过错，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕玷的责任东谈主应当对由于该 估值过错遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值过错处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值过错处理原则 实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错责任方承担；由于估值过错责任方未 实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主酿成损失的，由估值过错责任方对顺利损失承担补偿 责任；若估值过错责任方也曾积极调和，况兼有协助义务确当事东谈主有富余的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值过错责任方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值过错已得到更正。 值过错的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。 任方仍搪塞估值过错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利造 成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿 额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和逾越其试验损失的差额部分支付给估值过错责任方。            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （3）估值过错处理表率   估值过错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下： 值过错的责任方； 失； 行更正，并就估值过错的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （4）基金份额净值估值过错处理的方法如下： 并采纳合理的措施细心损失进一步扩大。 金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5% 时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。   （四）基金账册的建立 和管帐处理原则，分别独速即竖立、登录和支持本基金的全套账册，对相关各方各自的账册 如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东谈主的处理方法为准。 因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录皆备相符。若当日查对不符，暂时无法查找到 错账的原因而影响到基金净值信息的筹算和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （五）基金如期敷陈的编制和复核 了后 5 个办事日内完成。 登载在端正网站上，并将年度敷陈提醒性公告登载在端正报刊上。基金年度敷陈中的财务会 计敷陈应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计。基金管理东谈主应当 在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登载在端正网站上，并 将中期敷陈提醒性公告登载在端正报刊上。基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 内，编制完成基金季度敷陈，将季度敷陈登载在端正网站上，并将季度敷陈提醒性公告登载 在端正报刊上。《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中 期敷陈或者年度敷陈。 基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书、基金居品贵寓概要，并登载在端正 网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点。基金招募说明书、基 金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 当在收到敷陈之日起 2 个办事日内完成月度敷陈的复核；在收到敷陈之日起 7 个办事日内完 成基金季度敷陈的复核；在收到敷陈之日起 20 个办事日内完成基金中期敷陈的复核；在收 到敷陈之日起 30 个办事日内完成基金年度敷陈的复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现双 方的数据、信息存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行解救，解救以 国度联系端正为准。 认或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对相关文献审核时提醒。   （六）暂停估值的情形   （1）基金投资所触及的证券、期货来回市集或外汇市集遇法定节沐日或因其他原因暂 停营业时；   （2）因不可抗力致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当暂停估值；   （4）法律法则、中国证监会端正和基金合同认定的其它情形。   （七）特殊情况的处理   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（11）项进行估值时，所酿成的舛误不 当作基金资产估值过错处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券/期货来回所、期货公司、进款银行或登记结算公 司发送的数据过错，或国度管帐政策变更、市集司法变更等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主 诚然也曾采纳必要、适当、合理的措施进行检验，然而未能发现该过错的，由此酿成的基金 资产估值过错，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积 极采纳必要的措施摒除或粗疏由此酿成的影响。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 册的内容必须包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。 金管理东谈主和基金托管东谈主应按照当今相关司法分别支持基金份额抓有东谈主名册。支持方式不错采 用电子或文档的式样。支持期限不低于法律法则端正的最低期限。 联系法则端正各自承担相应的责任。   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内 容不得与基金合同的端正有任何阻扰。本公约的变更须报中国证监会备案。   发生以下情况，本公约间隔：   （1）基金合同间隔；   （2）基金托管东谈主已矣、照章被取销、停业或由其他基金托管东谈主接收基金资产；   （3）基金管理东谈主已矣、照章被取销、停业或由其他基金管理东谈主接收基金管理权；   （4）发生法律法则或基金合同端正的间隔事项。   （1）自出现基金合同间隔事由之日起 30 个办事日内成立基金财产计帐小组，基金管理 东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的支持、清理、估价、 变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接收基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐敷陈出具法 律意见书；            招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而不成实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）退回基金债务；   （4）按千般基金份额在基金合同间隔事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩 余财产在千般基金份额中的分配比例，并在千般基金份额可分配的剩余财产范围内各份额类 别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正退回前，不分配给基金份额抓有东谈主。   计帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经合适《中华东谈主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法则端正的最低 期限。   本公约的遵循、解释、变更、奉行及争议的措置等均适用中华东谈主民共和国法律（为本协 议之主意，不包括香港终点行政区、澳门终点行政区以及台湾地区法律），莫得相关成文规 定的，参照通用的交易旧例和（或）行业旧例。   凡因本公约产生的及与本公约联系的争议，两边均应协商措置；协商不成的，两边均同 意采纳以下方式措置：   向中国海外经济贸易仲裁委员会肯求仲裁，并适用肯求仲裁时该会现行有用的仲裁司法。 仲裁地点为北京。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁 用度和讼师用度由败诉方承担。         招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，持续赤诚、费力、尽 责地履行基金合同和本公约端正的义务，珍视基金份额抓有东谈主的正当权益。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §22 对基金份额抓有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额抓有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据投资东谈主 的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应解救。   客户抓有指定银行的账户，通过招商基金网上来回平台，不错收场在线开户来回。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或改换。服务用度由本基 金管理东谈主承担，客户无需罕见承担用度。 的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的贵寓邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵寓出现遗漏、泄 露而导致的顺利或障碍毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法皆备保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因酿成的信息不完竣、清楚等 而导致的顺利或障碍毁伤承担任何补偿责任。   基金份额抓有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制肯求，基 金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额抓有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告提醒等，基金公司还将根据业务发展的试验需要，当令 解救定制信息的内容。   除了发送基金份额抓有东谈主定制的千般信息外，基金公司也会如期或不如期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额抓有东谈主发送基金分成、节日致意、居品推行等信息。如基金份额 抓有东谈主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金份额抓有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵寓修改、快活刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额抓有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额抓有东谈主可通过该热线享受业务规划、信息查询、信息服务定制、贵寓修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金天下斡旋客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额抓有东谈主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非办事日忽视的投诉，将在顺延的办事日当日进行处理。             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §23 其他应暴露事项                                              公告日 序号                    公告事项                                               期      公告                                     23      要                                      23      要                                      23      的公告                                    27      和如期定额投资业务的公告                           18             招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      金销售业务的公告                               05      理旗下基金销售业务的公告                           07          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）          §24 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公时候免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原来为准。          招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §25 备查文献   投资者如果需了解更详确的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售机构肯求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商安悦 1 年抓有期债券型证券投资基金托管公约》；   （四）基金管理东谈主业务经验批件、营业执照；   （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                   招商基金管理有限公司

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